【连网】几乎每一起电信网络诈骗犯罪的背后，都有“黑电话卡”“黑银行卡”的身影。近日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，严打整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。笔者从市公安局获悉，全市公安机关采取打击、整治、惩戒等多种措施，深入开展打击涉“两卡”违法犯罪专项行动。截至目前，共抓获各类犯罪嫌疑人69人，破案35起，涉案金额3200余万元，扣押各类涉案手机、银行卡等560余件。
今年7月，我市警方在侦办一起电信网络诈骗案件中发现，犯罪嫌疑人用于诈骗的3张电话卡均来自同一人戴某。经查，戴某以330元的价格将3张实名认证手机卡出售，而犯罪嫌疑人利用这3张卡分别骗取他人15466元、9800元、91959元，后参与电话卡倒卖的3名犯罪嫌疑人涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法处理。今年8月，犯罪嫌疑人唐某以30元价格从东海县的相某处收到6张实名认证的电话卡，后以50元价格卖给他人实施诈骗犯罪，相关涉案人员涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法采取强制措施。
市公安局刑警支队合成侦查大队民警介绍，经梳理分析发现，各类电信网络诈骗之所以欺骗性强，与其背后的“黑灰”产业链有关，犯罪嫌疑人通过大量购买通信运营商的正规电话卡及银行卡，作为“掩护”诈骗犯罪的“黑马甲”，“黑电话卡”成为通讯网络诈骗“黑灰”产业链的源头性犯罪，“黑银行卡”则成为转移犯罪所得的工具。
相对于个人银行账户，企业对公账户的资金流动量大，流转资金更为便利，因而受到电信网络诈骗作案人员青睐。诈骗分子骗取资金后，会迅速将资金转入多个对公账户进行流转，这无形中增加了公安机关侦破案件的难度。
在今年4月份我市警方破获的一起案件中，犯罪嫌疑人马某在我市注册多家企业，开设了公司账户以及网银业务，将营业执照及对公账户等组成了“套装”，非法买卖公司营业执照及公司账户等50余套，非法获利20余万元。5月15日，灌云警方打掉一个对公账户“灰产”团伙，先后抓获孟某等4名嫌疑人，初步查明该团伙在江苏省内虚假注册公司100余家，并以此办理对公账户贩卖给诈骗团伙使用，非法获利数十万元。据查，其中两个账户涉及违法资金2000余万元。
今年以来，我市警方对涉电信网络诈骗犯罪银行账户“黑灰产”开展集中打击整治，重点围绕涉案银行账户开户、买卖、转账等各个环节，开展全链条打击整治。通过与银行系统建立的联动机制，全力净化支付结算环境。对不够追究刑事责任的“两卡”涉案人员，推送相关部门集中申报开展信用惩戒。对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。
此外，我市还将专门制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施，公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。（记者 史卫平 通讯员 关宁）
