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中国银行连云港分行夺魁港城第二届金牌理财师大赛

【连网】(记者 胡笳)银行理财哪家强?港城金牌理财大赛见分晓。经历一天决赛的激烈角逐,“2016连云港市银行业第二届十佳理财师暨金牌理财团队”评选大赛终决选于10月28日落下帷幕。

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十佳金牌理财师合影

中国银行成功卫冕,再次夺得理财金牌团队冠军称号,成为团队赛的最大赢家;农业银行、交通银行获金牌理财团队的亚军和季军。来自江苏银行的钟叶等十人凭借精彩表现获得了“十佳金牌理财师”称号。

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市银行业协会常务副会长、秘书长马迎春为金牌团队颁奖

这是我市举办的第二届“金牌理财师”大赛。作为港城金融业理财师风采的全面展现和理财能力的试金石,本次大赛由连云港市银行业协会、连云港报业传媒集团联合主办。在经历第一轮初赛的笔试和网络投票环节后,来自工行、农行、中行、交行、招商银行、江苏银行、邮储银行、东方农商行、南京银行等港城9家银行的20位理财师从所有参赛选手中脱颖而出进入决赛,中国银行、农业银行等7家理财团队角逐团队赛三个金牌理财团队殊荣。

为了确保公平公正,大赛邀请了市银行业协会常务副会长、秘书长马迎春,连云港日报社副社长、连云港日报总编辑昌慧东以及工行连云港分行个人金融部总经理于卫等9家参赛银行个金部或者零售部负责人作为嘉宾评委,同时,现场还特别设立行长观摩点赞团,邀请了工行副行长王大刚、农行副行长张华、中行副行长黄丽、交行副行长操文伟、招行副行长陈勇、江苏银行副行长朱海泉、邮储银行副行长成彦军、东方农商行副行长胡伟、南京银行副行长王浩莅临现场,为理财师和理财团队们点赞助威。

相较于第一届大赛,第二届金牌理财师大赛赛程设置更加丰富多彩,比赛内容更加扣人心弦,对理财师的挑战也越来越大。大赛除了传统的现场一分钟自我介绍和五分钟案例分析外,团队赛中新增加了情景剧和抢答环节,让台下观众时而捧腹大笑,时而屏气凝神,为台上选手捏一把汗。

“如今,以理财为代表的中间业务成为各家银行关注的焦点,因此这场比赛备受港城银行界重视。而大赛也确实不负众望,通过比赛,我们看到了很多令人印象深刻的选手,比如个人赛冠军钟叶,不但金融专业功底深,更重要的是她具有非常高超的演讲才能和与人沟通技巧,而这些也正是不少理财师所忽视和欠缺之处。紧张激烈的比赛充分展示了港城新生代理财师队伍的素质和专业内涵,通过比赛,港城各大银行理财师们同台竞技,各家银行相互学习,取长补短,促进港城理财师人才进步和理财队伍进一步壮大,而我们也在这里看到了港城银行业的灿烂未来。”市银行业协会常务副会长、秘书长马迎春表示。

团队赛现场花絮

啦啦队强势助威

“灰太狼”“王大锤”同台竞技

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交行情景剧《灰太狼提亲记》

“强者恒强,中国银行”“俊成俊成,马到成功”……在28日举办的港城金牌理财师大赛现场真可谓高潮迭起。台上理财师超水平发挥激起阵阵掌声,同台竞技你争我夺,来自台下的欢呼呐喊也不甘示弱地比拼起来。每当选手走上台前,台下的啦啦队们就举起了条幅和展板,欢呼呐喊声一浪高过一浪,将比赛气氛炒至沸点。

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东方农商行情景剧《小李说理财》

下午的金牌理财团队赛现场更加精彩纷呈,理财师们褪去平时严肃庄重的外衣,如“王大锤”“灰太狼”“非财勿扰”等一出出滑稽的情景剧在舞台上演,台下观众看得捧腹大笑,直呼“没想到”。

王大锤变身“妻奴”

与连云港“大妈”同台演出

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工行情景剧《二孩家庭的理财规划》

《二孩家庭的理财规划》首先登场,理财师摇身一变成了妻奴“王大锤”,一不小心偷藏“私房钱”被怀孕的媳妇发现,于是被媳妇拎着耳朵挨训,在工行理财经理的指导下化解了一场家庭危机。最令观众意想不到的是,工行理财团队经理陈海燕的精彩表现,顶着蓬乱黄色假发的她,一上场就拍大腿,一声地道连云港话“我的亲老天呐”瞬间点燃了台下观众的笑点。由于演的大妈形象过于深入人心,就连主持人都忍不住询问这位大妈演员有50岁了吗?让今年刚刚33岁的陈海燕既尴尬又开心。

陈海燕告诉笔者,她所扮演的老太太角色本身剧本规划得十分普通,笑点寥寥。于是她将之前元宵晚会的一位大妈形象与自己实际生活中遇到的一些情况相结合,再用市民最亲切的连云港话表达出来,让剧本一下就活了起来。“情景剧最重要的一点就是源于生活,其实这些紧急情况在我们工作中都有遇到,如何帮助投资者化解烦恼、解答疑难是一位理财经理必须具备的素质。”她说。

“灰太狼”提亲

遭遇“狼外婆”考验

交行连云港分行带来的情景剧《灰太狼提亲记》,则将理财和童话故事联系在了一起。故事以灰太狼和红太狼恋爱,准备上门拜见丈母娘商议婚事讲起。一只80后的灰太狼没车又没房,深受红太狼的老妈狼外婆嫌弃,为了能够成功提亲,灰太狼请来了理财智能机器人娇娇帮忙制定了结婚理财计划,以此打动了狼外婆,成功娶到了红太狼。

可爱的动画形象和诙谐的舞台表演,让情景剧获得了高分。王健是故事中狼外婆的扮演者,这位80后是团队中年纪最大的理财师,其余参与表演的理财师都是90后。他表示,自己所扮演的丈母娘并非亲身经历,自己的丈母娘非常疼他。“这个剧本是我们团队共同构思的结果,我们选择这一个故事切口就是折射现实80后和90后所遭遇的普遍难题,经济实力薄弱,想结婚却遭遇丈母娘提出的房车要求,上门女婿如何通过理财化解。”王健说。为了能够构思好剧本,他们团队花了2个月时间,最终剧本直到演出前一天晚上才全部敲定。而为了排练更是每天晚上加班到九十点才能回家。

“值得一提的是,情景剧中的理财智能机器人娇娇并非杜撰,而是实际生活确实存在。”娇娇的扮演者张苏洁告诉笔者,这款机器人就叫娇娇,由交行率先研发并投入使用,之前一直放在交行大堂中,可以回答提问者有关理财甚至连云港吃喝玩乐等问题,目前,该机器人正在港城各家银行巡展之中。

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中行情景剧《非财勿扰》

抢答环节考倒专家

农行“快枪手”五答四中

除了工行和交行,其他银行理财团队推出的情景剧也花样繁多,取材新颖。来自中国银行连云港分行的理财师团队推出团队情景剧《非财勿扰》震惊全场,理财师穿上了脱袖红色连衣裙,女扮男装登上非财勿扰舞台。此外,江苏银行情景剧《定制服务》,突出了目前少有银行关注的“财富传承”话题,将“王宝强”案通过故事的另类演绎搬上舞台。东方农商行情景剧《小李说理财》、招商银行带来的情景剧《花儿为您开》等制作也是非常精良。

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农行情景剧《魏先生的千万计划》

情景剧之外,团体赛中的抢答环节更是紧张激烈,让不少银行理财专家们都直呼“真的考倒我了”。一位来自招商银行的理财师告诉笔者,这次考试的题目主要偏向于理论知识,其实本身就题目难度来说,只是中等偏上。而这次比赛也给她们提了醒,对以后的学习提出了新要求。

在第二轮的比赛中,农业银行连云港分行的理财师魏定国的“快枪手”表现震惊全场,十道抢答题,除1题因为难度过大全体弃权外,其他9道抢答题有5道题被他抢到,其中4道题都回答正确。精彩表现让台下的评委和前来观赛的行长们都非常吃惊,相互询问这位帅小伙儿叫什么名字。

“说句实话,我在台上也非常紧张,好几道题本来知道答案,但是按下抢答器后,就一下子懵了,幸亏有我的团队小伙伴们帮我。”魏定国告诉笔者,这种抢答知识比赛,以往在他们行内也经常举办,不过,以往每次他都抢不到,这一次能够如此快抢答也非常出乎他自己的意料。

个人赛现场花絮

个人理财方案PK花样多

比专业更比沟通

相较于团体赛赛场的欢笑连连,理财师个人赛更加紧张严肃。专业、创新和沟通成为这场赛事的最大亮点。进入决赛的20名理财选手,通过抽签决定上场顺序和理财案例,在经过1分钟自我介绍后,选手们分别针对自己抽中的理财案例,给予5分钟理财规划。其中,来自江苏银行的钟叶凭借优秀表现脱颖而出,获得了全场最高分。

新老交战

理财表现各具优势

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行长观摩团为选手点赞

此次金融理财师大赛,不仅专业水平极高,规模之大也港城罕见。在理财师个人赛现场,笔者采访发现,这些参赛选手年龄跨度非常大,不仅有从业八九年的“老将”,经验丰富;还有不少刚刚毕业不到一年的新生代理财师“小将”,独具创新。新老交战成了大赛一大亮点。

来自邮储银行连云港分行的刘娟就是一名理财老将,在这次金牌理财师大赛个人赛中,她抽中一号。“作为第一个选手出场,我一点也不紧张,说句实话,我最初就很希望自己抽中一号。”刘娟告诉笔者,她从事理财师岗位已经有八个年头了,八年的工作经历为她积累了丰富的理财经验,也让她形成了自己的理财观念就是“化繁为简,让客户能够把理财变成一件简单的事情”。来自招商银行的理财团队销售主管瞿杨阳更是港城金融界的知名理财师,从事理财工作已经9年的她,这次挺着大肚子来赛场角逐金牌理财师,并成功摘得荣誉。“我觉得比赛相当有意义,不但为自己提供了展示平台,更能通过大赛看到其他银行理财师的长处,也让我收获了很多启发。”她说。

相较刘娟和瞿杨阳,中行连云港分行的刘畅可以算是一名崭新的理财新人。研究生刚刚毕业的他从事理财工作仅一年,不过即使经验少,但是凭借创新的理财专业知识背景受到了评委好评,获得了97.44分。“虽然我年轻,但是从大学起我就开始从事证券投资,积累丰富经验,上班后,领导的高要求更是给了我钻研的动力,如今我每天晚上9点半下班后,回家还要关注国外股市和黄金市场动态,进行外股分析,往往要到半夜1点才能入睡。这种经历也让我积累了大量专业知识,为我成长提供了空间。”他说。

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新名词层出不穷

专业表现令同行叹服

除了新老选手对战,个人赛场上,最令人关注的是理财师的专业性。笔者注意到,十个理财案例与普通市民生活非常贴近,理财经理给出的方案除了常见的购买基金定投、股票、保险等,还出现了上市债券、股权众投、美元债券等新名词,专业程度令人叹服。

来自东方农商行的互联网金融部理财师金怀海,在这次的个人赛中提出了股权众投和上市债券这两种投资新模式,“股权众投就是公司出让一定比例的股份,面向普通投资者。投资者通过出资入股公司,获得未来收益。这种模式在2014年国内出现第一例后,陆续在国内的上海、苏南等市推展开来,目前,连云港尚无银行涉及此处,我们行也处在项目研究阶段。”他说,上市债券则是在证券交易所内买卖的债券,也叫挂牌券。与股票不同,企业债券有一个固定的存续期限,而且发行人必须按照约定的条件还本付息,因此,债券上市的条件与股票有所差异。“这种上市债券也是我自己目前个人理财的手段之一,风险性较高,但是收益也相对可观。”他说。

此外,中国银行的不少理财师则提到了美元债券和QD理财产品等概念。“美元债券是目前非常火爆的理财产品,一方面伴随美元加息,债券的票面利率收益随之增加;另一方面,人民币持续处在贬值通道,这意味着美元债券兑换成人民币后,还可享受到汇差变动带来的收益,目前中国银行就有售,基本处于秒光状态。此外,美元类理财产品也行情大好。”中国银行连云港分行理财经理邵宝柱表示。

沟通成为制胜法宝

经过激烈比赛,最终来自江苏银行的钟叶凭借优秀表现脱颖而出,最终以98分高分摘得第一名。在赛后采访中,钟叶告诉笔者,她觉得自己能够赢得个人赛,主要凭借了与众不同的台上表现。

“我抽中的案例是一号案例,也是大家抽中最多一个。说句实话,我当时特别紧张,之前上场的中国银行几名理财师说得都特别好,很担心珠玉在前,会让自己相形见绌,于是我决定换一种方式来进行案例分析,没想到竟然如此成功。”钟叶说,传统的理财分析无非就是从风险评估、资产配置分类来进行讲解。这种套路对于普通投资者来说,并不是那么容易接受,且有些死板,于是她采用的与众不同的方式,就是虚拟一位咨询客户,以对话形式来一点点剖析讲解。

“比如案例中提出客户有两套房,我就提出建议客户可以将其中一套出租,另一套卖掉,置换一套学区房,用公积金和租金还房贷等。”她说。同时对工资卡办理她也提出了自己的意见,可以办理“惠多宝”理财产品,只要到柜台签约,就可以靠档计息,将工资从活期存款转为定期存款。“普通的投资者并不会在乎你是否按照何种架构给他们进行理财规划,他们在乎的是自己的财产保值是否能得到满足,方案是否实际易操作,也许就是我这种与众不同的模式打动了评委,才让他们给了我如此高分。”她说。

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